Delitos económicos y estafas
Denuncia de estafas y fraudes online, reclamación del dinero perdido y defensa de personas investigadas por delitos económicos.
Penal
He sido víctima de una estafa: qué hacer para intentar recuperar tu dinero
Sentirse engañado es duro, pero no es culpa tuya. Actuar rápido y con orden aumenta las opciones de frenar el daño.
Lo primero
Entendemos cómo te sientes
Una compra que nunca llega, una llamada de alguien que se hace pasar por tu banco, una inversión que prometía rentabilidades imposibles o un mensaje que te pedía un código. Las estafas son cada vez más sofisticadas y le pueden pasar a cualquiera. Lo más importante en las primeras horas es avisar a tu entidad para intentar bloquear operaciones, conservar todas las pruebas sin borrar nada y presentar denuncia. Después, conviene estudiar qué vías existen para reclamar: frente a los responsables en el procedimiento penal y, en ciertos casos, frente al propio banco si no aplicó las medidas de seguridad debidas.
Primeros pasos recomendados
Avisa a tu banco de inmediato
Llama a tu entidad para bloquear tarjetas, cambiar claves e intentar parar o retroceder las operaciones. Pide que quede constancia escrita de tu aviso.
Conserva todas las pruebas
Haz capturas de pantalla de mensajes, webs, perfiles y correos, guarda justificantes de pago y anota números de teléfono, cuentas e importes. No borres nada.
Presenta la denuncia
Acude a la Policía Nacional o la Guardia Civil, o al juzgado de guardia, con toda la documentación. Algunas denuncias pueden iniciarse por vía telemática.
Reclama por escrito al banco
Si las operaciones no las autorizaste tú, presenta una reclamación formal a la entidad aportando la denuncia. Guarda el justificante y la respuesta.
Protege tus datos
Cambia contraseñas, activa la verificación en dos pasos y vigila tus cuentas en las semanas siguientes por si hubiera nuevos intentos.
Lo que conviene no hacer
- Volver a contactar con el estafador o pagar a quien te promete recuperar el dinero a cambio de una comisión.
- Borrar conversaciones, correos o aplicaciones relacionadas con la estafa.
- Esperar días antes de avisar al banco pensando que se resolverá solo.
- Facilitar más datos o códigos a nadie que te llame en nombre del banco o de la policía.
Cómo te ayudamos
Revisamos cómo se produjo la estafa y las pruebas que tienes para preparar o completar la denuncia de forma ordenada. Podemos personarnos como acusación particular en el procedimiento penal para impulsar la investigación y reclamar la devolución de lo perdido. Si el fraude se produjo con tu tarjeta o tu banca online, estudiamos además si procede reclamar a la entidad y te acompañamos en esa reclamación.
Preguntas frecuentes
¿El banco tiene que devolverme el dinero?
Depende de cómo se produjo el fraude. Si las operaciones no fueron autorizadas por ti, la normativa de servicios de pago prevé obligaciones de devolución para la entidad, salvo en determinados supuestos, como una negligencia grave del cliente. Cada caso es distinto y conviene analizarlo con la documentación delante.
¿Sirve de algo denunciar si el estafador está en el extranjero?
Sí. La denuncia es necesaria para que se investigue, permite rastrear cuentas y relacionar tu caso con otros similares, y suele ser imprescindible para reclamar al banco o a una aseguradora. Aunque la recuperación no siempre es posible, sin denuncia las opciones son aún menores.
¿Qué pruebas son las más importantes?
Los justificantes de las transferencias o cargos, las conversaciones completas con fechas, los enlaces o webs utilizados, los números de teléfono y de cuenta, y cualquier documento que te enviaran. Cuanto más completo y ordenado sea el material, más útil será para la investigación.
Información orientativa. Para saber qué hacer en tu caso, revisamos contigo los documentos y los plazos.
Especialidades que aplican
Así podemos ayudarte
Derecho bancario y consumo
Reclamaciones frente a bancos y empresas: cláusulas abusivas, comisiones, tarjetas revolving, cargos no autorizados y garantías.
Defensa penal
Asistencia letrada desde la primera citación como investigado hasta el juicio y los recursos, con estrategia clara en cada fase.
Actúa rápido y no lo hagas solo
Cuéntanos qué ha pasado y te indicamos los pasos para denunciar y reclamar.